Rahanpesulain keskiössä on riskiperusteisuus. Tämä tarkoittaa, että lain piirissä olevien yritysten on itse arvioitava rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvät riskinsä. Yrityksen riskiarvio on elintärkeä osa prosessia. Mutta kuinka tätä arviota tehostetaan? Assentlyn Verified-palvelu tarjoaa kattavat työkalut asiakkaan tuntemiseen ja tunnistamiseen, tehostaen ja nopeuttaen asiakastietojen tarkastamista ja tallentamista.
Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä määrittelee tarkkaan, kuka on lain tarkoittama ilmoitusvelvollinen. Tämä kategoria sisältää laajan joukon eri toimijoita kuten kirjanpitäjät, lakitoimistot, asianajajat, tilintarkastajat, kiinteistövälittäjät sekä veroneuvojat ja taidekauppiaat. Kaikkien näiden toimijoiden on tehtävä toimenpiteitä, joilla alennetaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiä.
Assentlyn Verified-palvelun avulla nämä toimijat voivat nopeasti ja tehokkaasti arvioida ja dokumentoida rahanpesun riskit omassa toiminnassaan.
Rahanpesulain mukaan jokaiselle yritykselle tai yhteisölle on määriteltävä tosiasiallinen edunsaaja. Tämä henkilö on yleensä sellainen, jonka omistus tai äänivalta yrityksessä on suoraan tai välillisesti yli 25%. Tosiasiallinen edunsaaja on myös henkilö, joka käyttää jollain muulla perusteella tosiasiallista valtaa yrityksessä. Jos yrityksellä ei ole omistukseen tai äänivaltaan perustuvaa tosiasiallista edunsaajaa, silloin edunsaajaksi merkitään yrityksen hallitus tai sitä vastaava toimielin, tai yrityksen toimitusjohtaja.
Laki vaatii jokaisen yrityksen määrittelemään tosiasiallisen edunsaajan. Assentlyn Verified-palvelu auttaa organisaatioita tässä prosessissa, tehostaen edunsaajien määrittelyä ja tunnistamista.
Uusi rahanpesulaki on tuonut mukanaan joukon vaatimuksia, joita yritysten on noudatettava. Assentlyn Verified AML -portaali tarjoaa helpon ja tehokkaan ratkaisun näiden vaatimusten noudattamiseen. Verified-palvelun avulla yrityksesi voi olla varma, että se noudattaa kaikkia voimassa olevia säännöksiä ja määräyksiä.
1. Tee riskiarvio
Rahanpesulaki vaatii yrityksiltä proaktiivista riskien arviointia. Yritysten on tunnistettava ja arvioitava rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit omassa toiminnassaan.
2. Tunne ja tunnista asiakkaat
Yritysten on oltava tietoisia asiakkaidensa identiteetistä, ymmärrettävä asiakkaidensa toimintaa ja säilytettävä nämä tiedot.
3. Selvitä oletko ilmoitusvelvollinen
Laki määrittelee tarkasti, kuka on ilmoitusvelvollinen. Ilmoitusvelvollisten, kuten kirjanpitäjien, lakitoimistojen, asianajajien, tilintarkastajien tai kiinteistövälittäjien, on toteutettava toimenpiteitä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien vähentämiseksi.
4. Määrittele tosiasialliset edunsaajat
Laki edellyttää, että jokainen yritys tai yhteisö määrittelee tosiasiallisen edunsaajan. Tällainen on henkilö, jonka omistus tai äänivalta yrityksessä on suoraan tai välillisesti yli 25% tai joka käyttää tosiasiallista valtaa yrityksessä muulla perusteella.
Assentlyn Verified-palvelu on luotu helpottamaan AML-asioista vastaavien henkilöiden elämää. Mm. riskienhallinnan, lakiasioiden ja tilintarkastuksen parissa toimiville tarjoamme kattavat ratkaisut ja työkalut rahanpesulain vaatimusten noudattamiseen. Yli 3000 yritystä luottaa Assentlyn Verified-ratkaisuihin ympäri maailman.
Assentlyn Verified AML -portaali tarjoaa tehokkaan ja automatisoidun ratkaisun yrityksille, jotka pyrkivät noudattamaan KYC- ja AML-vaatimuksia. Portaali on suunniteltu erityisesti pankkeja, vakuutusyhtiöitä, sijoitusrahastoja ja muita yrityksiä varten.
Portaali tarjoaa useita tukitoimintoja, kuten eID:n, passinlukijat ja henkilöllisyystodistusten lukijat, joiden avulla voidaan tehostaa ja nopeuttaa asiakkaan tunnistamista. Alusta automatisoi tärkeitä prosesseja, kuten tarvittavat tiedon tarkistukset ja itseilmoituslomakkeiden täyttämisen, mikä tekee KYC- ja AML-vaatimusten noudattamisesta helppoa ja vaivatonta.
- Paranna asiakaskokemusta: Saumaton ja nykyaikainen prosessi vahvistaa asiakassuhteita.
- Kitkattomampi asiakasprosessi: Vähemmän manuaalista työtä ja nopeampia käsittelyaikoja.
- Pidä yrityksesi turvassa: Assentlyn Verified-ratkaisut auttavat varmistamaan, että yrityksesi noudattaa kaikkia KYC- ja AML-määräyksiä.
Varaa maksuton tutustuminen: https://verified.eu/en/aml/#clients
